虚拟货币洗钱犯罪的法律风险与防控机制研究

Abstract

随着区块链技术和虚拟货币的快速发展，其匿名性、去中心化和跨境便捷性等特征在推动金融创新的同时，也为洗钱犯罪提供了新的工具和途径。本文首先从匿名化地址、去中心化架构及技术复杂性等方面深入剖析了虚拟货币固有特性与洗钱风险之间的内在关联；继而归纳了犯罪分子通过中心化交易所、多次“链上”转移、混合服务（Mixer/Tumbler）、去中心化金融（DeFi）、去中心化交易所（DEX）、非同质化代币（NFT）和游戏金融（GameFi）等多元化手段实施洗钱的具体模式；在此基础上，评述了当前国际和国内法律框架在法律定性、反洗钱义务主体认定、跨境监管合作及技术证据收集等方面的主要不足。针对上述问题，本文提出了构建完善虚拟货币法律属性与监管主体的制度体系、建立基于监管科技的大数据与人工智能风险防控平台、强化交易平台和行业自律组织的合规责任，以及完善跨境司法协助与刑事打击机制等综合对策。研究表明，多层次、系统化的法律与技术并举防控模式，有助于在维护创新活力的同时，提升对虚拟货币洗钱犯罪的识别、预警和打击能力。